"Известия": банки могут начать выявлять нерезидентов по геолокации
В случае, если клиент не предоставит необходимые подтверждения, банк будет иметь право приостановить операции по его счету и расторгнуть договор, пишут "Известия" со ссылкой на имеющийся в распоряжении издания документ.
Пока официальных решений по данной инициативе не принималось, сообщили в Минфине и ФНС. Если предложение будет принято, банки будут обязаны регулярно мониторить геолокацию клиента, выявляя, из какой страны он заходит в онлайн-банк. Правда, скрыть это будет нетрудно — достаточно подключить VPN с сервером в РФ.
В случае подозрений в том, что клиент может быть налоговым резидентом за границей, банк должен запросить дополнительные документы о налоговом резидентстве и передать эту информацию в ФНС.
Глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин пояснил, что внедрение такой системы потребует значительной модернизации информационных систем и технологических алгоритмов финансовых организаций.
В Почта Банке добавили, что геолокация не всегда может точно подтвердить, является ли клиент налоговым резидентом другого государства, так как он может использовать VPN, находясь и работая в России.