Центробанк оценил стоимость банковских карт россиян на черном рынке

В 2024 году стоимость дропперских карт, оформляемых на подставных лиц и продаваемых мошенникам или теневым бизнесом на черном рынке, выросла в пять-шесть раз, достигнув 30–40 тысяч рублей.

"Срок жизни" этих карт сократился до одного дня, и намерения по усилению ответственности участников теневых схем становятся более актуальными.

Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля объяснил, что в последние месяцы приходится слишком часто менять счета дропов, поскольку банки стали быстро блокировать такие карты.

Это связано с активизацией усилий ЦБ в сотрудничестве с банками для выявления дропперов, предоставляющих свои карты для незаконных операций. Это привело к значительному снижению объема p2p-операций.

Дропперские карты обрабатываются через теневые финансовые площадки, использующие специализированное ПО. ЦБ планирует усилить ответственность за участие в таких схемах, включая уголовную, и разработать централизованную систему выявления дропов.

Также подчеркивается, что граждане, продающие свои карты, могут иметь серьезные последствия, включая угрозу уголовной ответственности. Банк России стремится максимально затруднить использование банков для теневых схем, избегая при этом чрезмерной криминализации населения.

Важно, чтобы граждане осознавали риски, связанные с участием в таких действиях, и понимали необходимость избегать контактов с теневым бизнесом.