22 марта 2022, 20:10

Банки разделят клиентов на красных, желтых и зеленых

Банки и другие кредитные организации обязаны с 22 марта относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций.

В России 22 марта вступил в силу закон о внедрении банками платформы "Знай своего клиента" (ЗСК).

Платформа ЗСК создана Банком России и предусматривает, что клиентам банков – российским юрлицам и индивидуальным предпринимателям (ИП) – присвоят один из трех уровней риска: высокий (красный), средний (желтый) и низкий (зеленый) по принципу светофора.

Кроме того, кредитные организации не смогут теперь отказать клиентам, которые имеют зеленый уровень риска, в заключении договора на открытие банковского счета (вклада).

Закон о платформе ЗСК принят Госдумой и подписан президентом Владимиром Путиным в декабре 2021 г.

Платформа ЗСК позволит банкам получать сведения об уровне риска клиентов и их контрагентов, использовать эти сведения для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

ЦБ намерен ежедневно доводить сведения о кредитных рисках до кредитных организаций.

К 1 июля платформа ЗСК станет доступной для всех кредитных организаций.

Еще больше интересного с сайта "Смотрим" – в нашем Telegram-канале и Яндекс.Дзен, новости сайта "Вести" – на страницах ВКонтакте, Одноклассников, Яндекс.Дзен и Telegram.

Читайте также

Видео по теме

Эфир

Лента новостей

Авто-геолокация