Эксперт Бочкина: банки считают подозрительными переводы от 100 тыс руб в день

По ее словам, на практике банки также следят за меньшими суммами, которые могут указывать на мошенничество или участие в схеме дроппинга.

“Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц”, – отметила она.

Особое внимание уделяют множеству небольших входящих и исходящих переводов на одном счете, а также отсутствию привычных бытовых платежей. Ключевыми признаками подозрительности аналитик назвала высокое количество операций и получателей: если их более 10 в день и 50 в месяц, это вызывает настороженность банков. Также вызывает подозрения слишком быстрое списание средств сразу после их зачисления, что может свидетельствовать о том, что счёт используется в транзитных схемах.

Ранее Бочкина сообщала, что банки активно блокируют денежные переводы между счетами россиян в рамках борьбы с отмыванием денег. Это происходит, если переводы осуществляются слишком часто или суммы оказались слишком крупными. Таким образом, банки стремятся предотвращать возможные мошеннические операции и незаконные схемы.