ЦБ предложил банкам присоединиться к системе слежения за клиентами

Банк России в ближайшие месяцы запустит платформу "Знай своего клиента" (ЗСК), которая позволит ЦБ ежедневно получать от банков сведения о клиентах – юридических лицах и индивидуальных предпринимателях (ИП).

Затем ЦБ начнет передавать кредитным организациям сведения "об уровне риска клиентов по антиотмывочному законодательству", сообщает ЦБ.

Подключение к ЗСК в пилотном режиме даст банкам возможность подготовить свои системы к полноценному обмену сведениями о клиентах с ЦБ. По закону, такое взаимодействие начнется с 1 июля 2022 г.

ЦБ окажет кредитным организациям техническую помощь при подключении к ЗСК.

"Платформа ЗСК позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и кредитные организации, сосредоточив внимание… на работе с высокорисковыми клиентами, доля которых составляет менее 1% от общего количества зарегистрированных юрлиц и индивидуальных предпринимателей", – поясняет ЦБ.

ЦБ в декабре 2021 г. начал тестирование платформы ЗСК, которая позволяет выявлять сомнительные операции и операции по отмыванию денег. Тогда к платформе в пилотном режиме подключились 40 банков, в том числе почти все системно значимые банки.

К 1 июля 2022 г. платформа станет доступной для всех кредитных организаций.

По закону, всем клиентам банков – российским юрлицам и индивидуальным предпринимателям – присвоят один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. ЦБ начнет ежедневно предоставлять банкам сведения об уровне риска клиентов.

Еще больше интересного с сайта "Смотрим" – в нашем Telegram-канале и Яндекс.Дзен, новости сайта "Вести" – на страницах ВКонтакте, Одноклассников, Яндекс.Дзен и Telegram.