21 июня 2016, 11:53
21 июня 2016, 12:53
21 июня 2016, 13:53
21 июня 2016, 14:53
21 июня 2016, 15:53
21 июня 2016, 16:53
21 июня 2016, 17:53
21 июня 2016, 18:53
21 июня 2016, 19:53
21 июня 2016, 20:53
21 июня 2016, 21:53
ЦБ вводит ограничение по необеспеченным кредитам
Банк России намерен с 1 августа 2016 г. ввести повышенный коэффициент риска для необеспеченных потребительских ссуд, предоставленных в российских рублях, с величиной полной стоимости кредита (ПСК) от 25% до 35%.
Банк России намерен с 1 августа 2016 г. ввести повышенный коэффициент риска для необеспеченных потребительских ссуд, предоставленных в российских рублях, с величиной полной стоимости кредита (ПСК) от 25% до 35%.
ЦБ разработал проект указания о внесении изменений в инструкцию от 03.12.2012 "Об обязательных нормативах банков", который предусматривает "введение требования по применению повышенного коэффициента риска 110% в отношении необеспеченных потребительских ссуд, предоставленных в российских рублях, с величиной ПСК от 25% до 35 % по сделкам, заключенным после 1 августа 2016 г".
Предполагается, что указание вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Кроме того, проект указания направлен:
1. На "установление коэффициентов риска для целей расчета норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6):
- в размере 50% независимо от страновой оценки Российской Федерации по требованиям в иностранной валюте к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям Российской Федерации (код 8960), а также обеспеченным либо залогом номинированных в той же валюте государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований Российской Федерации (код 8923), либо гарантиями Российской Федерации, федеральных органов исполнительной власти, в том числе Министерства финансов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований Российской Федерации, банковскими гарантиями Банка России (код 8966);
- в размере 100% по вложениям в облигации младшего транша секьюритизации (код 8750) (указанные вложения в целях расчета нормативов достаточности капитала банка оцениваются с коэффициентом риска 1250%).
2. Включение в состав ликвидных активов ОФЗ, полученных банком в рамках докапитализации по договорам субординированного займа с ГК "Агентство по страхованию вкладов", которые учитываются на внебалансовом счете № 91314 "Ценные бумаги, полученные по операциям, совершаемым на возвратной основе", по которым не предусмотрена возможность продажи, за исключением проведения операций РЕПО с Банком России.
3. Уточнение подходов к оценке риска по младшему траншу сделок секьюритизации (выделение ипотечных ценных бумаг и облигаций с прочим залоговым обеспечением) (код 8749);
- уточнение подходов к оценке риска по сделкам РЕПО с центральным контрагентом (значение коэффициента риска в отношении контрагента принимается равным 5%).
Фото ТАСС.
Предполагается, что указание вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Кроме того, проект указания направлен:
1. На "установление коэффициентов риска для целей расчета норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6):
- в размере 50% независимо от страновой оценки Российской Федерации по требованиям в иностранной валюте к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям Российской Федерации (код 8960), а также обеспеченным либо залогом номинированных в той же валюте государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований Российской Федерации (код 8923), либо гарантиями Российской Федерации, федеральных органов исполнительной власти, в том числе Министерства финансов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований Российской Федерации, банковскими гарантиями Банка России (код 8966);
- в размере 100% по вложениям в облигации младшего транша секьюритизации (код 8750) (указанные вложения в целях расчета нормативов достаточности капитала банка оцениваются с коэффициентом риска 1250%).
2. Включение в состав ликвидных активов ОФЗ, полученных банком в рамках докапитализации по договорам субординированного займа с ГК "Агентство по страхованию вкладов", которые учитываются на внебалансовом счете № 91314 "Ценные бумаги, полученные по операциям, совершаемым на возвратной основе", по которым не предусмотрена возможность продажи, за исключением проведения операций РЕПО с Банком России.
3. Уточнение подходов к оценке риска по младшему траншу сделок секьюритизации (выделение ипотечных ценных бумаг и облигаций с прочим залоговым обеспечением) (код 8749);
- уточнение подходов к оценке риска по сделкам РЕПО с центральным контрагентом (значение коэффициента риска в отношении контрагента принимается равным 5%).
