"Черные кредиторы" работали под вывесками магазинов в Челябинской области

"Черными кредиторами" называют организации, которые работают вне правового поля и незаконно выдают деньги, не имея соответствующего разрешения регулятора. Как правило, предоставляют кредиты под высокие проценты и составляют договор таким образом, чтобы заемщик не мог выполнить обязательства.

Банк России за три месяца этого года выявил в регионе 10 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Чаще всего они маскировались под ломбарды и микрофинансовые организации. Некоторые работали под вывесками магазинов по ремонту техники и салона автопроката. Офисы располагались в Челябинске, Магнитогорске, Чебаркуле, Усть-Катаве и Копейске. При этом у некоторых вовсе не было фактического адреса — они рекламировали услуги в соцсетях, сообщили в региональном отделении Уральского управления Центробанка.

"На постоянной основе выдавать кредиты и займы могут только те компании, которые либо имеют лицензию Банка России, либо включены в специальные реестры. Перед заключением договора с любой финансовой организацией важно убедиться, что ее нет в предупредительном списке Банка России, который содержит информацию о субъектах с выявленными признаками нелегальной деятельности", — прокомментировала управляющий Отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина.

Предупредительный список размещен на сайте Банка России и на данный момент содержит около 9,5 тысячи организаций со всей страны. 78 из них находятся в Челябинской области.

Помимо компаний с признаками нелегального кредитора, в него попадают организации с признаками "финансовой пирамиды" и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Перечень ведется с июня 2021 года и регулярно обновляется.