Проверка банком денежных переводов усилит борьбу с мошенниками

Нововведения, которые действуют с 25 июля 2024 года усилят борьбу с кибермошенниками. Теперь банки начнут нести финансовую ответственность за несанкционированные переводы со счетов клиентов.

По информации пресс-службы Центробанка России, с этого дня кредитные организации будут обязаны на два дня приостанавливать денежные переводы, если в базе ЦБ о случаях мошеннических операций есть данные получателя. При этом банк будет обязан вернуть клиенту похищенные деньги в том случае, если допущен перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Срок возврата денег – 30 дней с момента получения заявления от пострадавшего, а по трансграничным переводам – 60. Если же по истечении двух дней клиент не отказывается от намерения перевести деньги на подозрительный счет, банк сделает это, сняв с себя всякую финансовую ответственность.

Регулятор также проинформировал, что банки теперь будут обязаны приостанавливать переводы и по новым признакам мошеннических операций. В этом случае клиента предупреждают, что платеж может уйти злоумышленникам.

Кроме того, банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.