25 октября 2024, 09:38 25 октября 2024, 10:38 25 октября 2024, 11:38 25 октября 2024, 12:38 25 октября 2024, 13:38 25 октября 2024, 14:38 25 октября 2024, 15:38 25 октября 2024, 16:38 25 октября 2024, 17:38 25 октября 2024, 18:38 25 октября 2024, 19:38

Потехин: Банки ежедневно блокируют около 20 тыс. подозрительных переводов

Банк России начинает блокировки счетов при подозрительных онлайн-переводах

Недавно вступил в силу закон, который обязывает банки на два дня блокировать переводы получателям, чьи данные числятся в Банке России как "неблагонадежные". О том, по каким критериям определяют мошеннические транзакции, телеканалу "Россия" рассказал заместитель начальника отдела защиты информационного управления безопасности ГУ Банка России по ЦФО Алексей Потехин.

Россияне могут столкнуться с приостановкой онлайн-переводов даже при перечислении денег на свой же счет в другом банке, если транзакция вызывает подозрения и кажется мошеннической.

"Основной критерий — это реквизиты счета, которые содержатся в системе "Антифрод". Все транзакции обрабатываются в автоматическом режиме, потому что человек никогда не смог бы справиться с таким объемом. Но при этом реквизиты счета — это не единственный признак, есть ряд других: информация об устройстве, с которого совершается транзакция, характеристики самой транзакции, допустим, если она нетипична по времени или месту. Это тоже может стать причиной для приостановки транзакции", — рассказал Потехин.

Соответствующий закон вступил в силу с 25 июля 2024 года. Уже в первый день вступления в силу закона было приостановлено около 30 тысяч подозрительных транзакций, далее по 20 тысяч каждый день.