Банки всё чаще блокируют счета кубанцев

Первый и, наверное, самый важный признак, по которому счет может быть заблокирован — если его включили в черный список Центробанка. Теперь финансисты должны проверять и блокировать переводы на такие счета. Попасть в блэк-лист карта может случайно: например, мошенники провели на нее перевод без согласия владельца карты.

Второе – если антифрод-система, которая анализирует каждую транзакцию и присваивает ей метку надёжности, заподозрит сомнительную операцию. Третье – если операцию совершили с устройства, которым пользовались злоумышленники. Четвертое – перевод может быть приостановлен, если получатель находится под следствием.

Пятое – блокировки не миновать, если заподозрят нехарактерные для владельца счета операции. Например, время платежа или даже сумму. Шестое – если мобильный оператор заподозрит странную операцию, то он вправе передать информацию банку, а тот в свою очередь примет меры. Банк сотрудничает и с другими организациями.

"Для банка могут быть также подозрительны переводы превышающие 100 тысяч рублей или 1 миллион рублей в месяц. Если получаете деньги от 10 и больше отправителей – тоже подозрительно. Либо 50 в неделю. Также, если вдруг у вас операций больше 30 в день, не связанных с повседневными платежами – это тоже вызывает тревогу у банковских сотрудников", – говорит Татьяна Красикова, финансовый аналитик.

Алгоритм действий, как выйти из блока – то есть удалить себя из базы данных Банка России – состоит из нескольких шагов. Шаг первый: Написать заявление в свой банк. Его автоматически перенаправят в Центральный банк. Или же обратиться в Банк России напрямую через интернет. Срок рассмотрения обращения 15 дней. Шаг второй: если пришёл отказ — обращаться в суд.

К слову, банк может заблокировать и просто сомнительный перевод, а не счёт полностью. Но при этом запросит подтверждение: А действительно ли вы перевели деньги? Если всё в порядке, то деньги будут отправлены, если нет – средства вернутся на счёт отправителя. У клиента есть 2 дня на отзыв платежа.

"Чтобы не попасть в блок, нужно активно пользоваться картой, чтобы переводы были не единственной операцией по ней. Крупные суммы от 600 тысяч рублей лучше переводить прямо в офисе банка, где сотрудник может подтвердить вашу личность. Ну и, конечно, с осторожностью переводить деньги малознакомым лицам. Особенно, если таких переводов за день собирается много", – советует Татьяна Красикова, финансовый аналитик.

Зачем это все сделано? Чтобы защитить доверчивых людей от ушлых мошенников. Блокировка даёт фору справедливости и не даёт правонарушителям обналичить похищенные деньги.