15 апреля 2025, 03:24 15 апреля 2025, 04:24 15 апреля 2025, 05:24 15 апреля 2025, 06:24 15 апреля 2025, 07:24 15 апреля 2025, 08:24 15 апреля 2025, 09:24 15 апреля 2025, 10:24 15 апреля 2025, 11:24 15 апреля 2025, 12:24 15 апреля 2025, 13:24

Финансист Мехтиев предупредил о дропперских ограничениях по снятию наличных

Ограничения по снятию наличных с 1 сентября по большей части затронут тех россиян, чьи финансовые операции выглядят для банка подозрительными. Например, дропперов (лица, помогающие мошенникам выводить и обналичивать денежные средства).

Об этом рассказал основатель сервиса проверки кредитных историй "Кредчек" Эльман Мехтиев в беседе с агентством "Прайм".

По словам финансиста, если банк признает операции по счетам клиента сомнительными, то ему на двое суток введут ограничительные меры по карте. Например, поставят суточный лимит на снятие не более 50 тысяч рублей. Если счета попадут в "черный" список Банка России как мошеннические, то гражданин сможет снимать лишь 100 тысяч рублей в месяц.

В материале отмечается, что массовых ограничений на снятие денег из банкоматов ждать не следует. Скорее, рестрикции станут одним из инструментов снижения потерь из-за применения злоумышленниками инструментов социальной инженерии.

Мехтиев пояснил, что под пристальное внимание банка могут попасть граждане, которые под психологическим воздействием мошенников снимают наличные и передают их пособникам либо переводят деньги на дропперские счета.

Ранее Госдума приняла закон, который с 1 сентября 2025 года обяжет банки вводить меры против мошенничества не только для онлайн-платежей, но и для операций через банкоматы.

А с 1 июня Росфинмониторинг получит право самостоятельно блокировать операции клиентов на срок до десяти дней при подозрении на легализацию преступных доходов, что также направлено на борьбу с дропперами.