"Известия": банки в РФ стали требовать родственников для разблокировки счетов

Жительница Москвы оформила нецелевой кредит и хотела перевести деньги на свой счет в другой финансовой организации, однако операцию приостановили. После ей позвонил сотрудник банка и доступ к счету заморозили. При этом для разблокировки москвичку попросили лично прийти в отделение, но только вместе с сыном.

Судебный юрист Илья Васильчук подтвердил "Известиям", что в последнее время для проверки свободы воли клиента кредитные организации действительно стали просить прийти в отделение с близким родственником.

В Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) объяснили, что подобные ситуации происходят, когда банк видит риски для клиента. В частности, когда пожилой человек оформляет заем или кредитную карту и начинает переводить деньги, используя мобильный банк.

Однако юрист, основатель "Академии Константа" Полина Лебедева считает, что банки, опасаясь ответственности, проявляют излишнее рвение и применяют меры, выходящие за установленные рамки. По ее словам, речь идет о явных перегибах в применении антифрод-мер (Мер по определению подозрительности банковских транзакций – Прим. ред.).

В феврале глава Центробанка России Эльвира Набиуллина заявила, что банкам нужно повышать персональную ответственность топ-менеджеров за проведение антифрод-процедур. Она отметила, что также нужно повышать ответственность самих кредитных организаций, необходимо чтобы у них были налажены антифрод-процедуры.

Ранее заместитель председателя правительства РФ – руководитель аппарата правительства Дмитрий Григоренко сообщил, что в России сейчас разрабатывается антифрод-система, которая поможет организациям бороться с мошенниками.