Экономика России 30 мая 2025, 10:22 30 мая 2025, 11:22 30 мая 2025, 12:22 30 мая 2025, 13:22 30 мая 2025, 14:22 30 мая 2025, 15:22 30 мая 2025, 16:22 30 мая 2025, 17:22 30 мая 2025, 18:22 30 мая 2025, 19:22 30 мая 2025, 20:22

ЦБ: без открытия счета в банке теперь можно переводить не более 100 тысяч рублей

В России в пятницу, 30 мая, вступил в силу лимит на разовые денежные переводы с упрощенной идентификацией клиента. Теперь без открытия счета в банке можно переводить не более 100 тысяч рублей, сообщает Центробанк.

До сегодняшнего дня максимальный порог по сумме перевода без открытия счета законодательно установлен не был.

Теперь, по данным ЦБ, если человеку необходимо перевести более 100 тысяч рублей, он должен пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета.

"Перевести без открытия счета по упрощенной идентификации можно будет не более 100 тысяч рублей", – следует из сообщения.

Банк России отметил, что в закон внесены изменения, которые увеличивают с 60 тысяч до 100 тысяч рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации. При этом для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина, а для полной идентификации потребуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).

"Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов", – указал регулятор.

Ранее эксперты по кибербезопасности сообщали о резком сокращении предложения дропперских карт на черном рынке после введения ЦБ новых ограничений, в частности, лимита на переводы в 100 тысяч рублей. Мошенники все еще используют ранее купленные карты, однако ожидается, что возобновление продаж дроп-комплектов произойдет через несколько недель по значительно более высоким ценам, что затруднит незаконную деятельность.

Также эксперты предупредили что мошенники ищут обходные пути, такие, как использование криптовалют и "прогрев" карт. В связи с этим ЦБ рассматривает дополнительные меры борьбы с дропперами, включая ограничение срока действия карт для иностранцев и лимит на количество карт на руках у одного человека.