Экономика России 12 июля 2025, 14:50 12 июля 2025, 15:50 12 июля 2025, 16:50 12 июля 2025, 17:50 12 июля 2025, 18:50 12 июля 2025, 19:50 12 июля 2025, 20:50 12 июля 2025, 21:50 12 июля 2025, 22:50 12 июля 2025, 23:50 13 июля 2025, 00:50

Финансист Белянчикова: банки вправе выяснить происхождение денег вкладчика

Финансовые организации могут поинтересоваться происхождением денег, которые клиент хочет положить на счет. Банки проводят такую процедуру выборочно. Об этом рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.

При работе с суммами свыше 600 тысяч рублей банк должен направлять сведения в Росфинмониторинг. В таком случае может быть организована проверка. Также банк может иницировать процедуру и при меньших суммах вклада, если сочтет операцию подозрительной.

"Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений федерального закона их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии", — рассказала Белянчикова в беседе с изданием "Прайм".

Финансовые организации обладают автоматическими системами, которые анализируют операции клиентов. Если будет замечена подозрительная операция, то банк обратится к человеку за разъяснениями.

Ранее аналитики посоветовали россиянам обращать внимание на ключевую ставку, при размещении вкладов. При понижении этого параметра Центральным банком России, ухудшаются и условия для сберегательных счетов.