Юрист Хаминский: банк может заблокировать перевод при ошибке в комментарии

Кредитные организации по закону обязаны проверять содержимое комментариев для выявления признаков противоправной деятельности.

Как следствие, неправильное использование поля "сообщение получателю" может привести к блокировке счета.

"В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод, как коммерческий", — перечислил Хаминский.

Он отметил, что большинство случаев блокировки связаны не с нецензурной лексикой или шутками, а с использованием терминов, которые могут быть восприняты как сделки. Счета физических лиц не предназначены для подобных транзакций.

По мнению эксперта, наиболее безопасный подход — не заполнять поле "сообщение получателю". Собеседник агентства подчеркнул, что для анализа переводов банки применяют автоматизированные системы, и даже незначительные формулировки могут вызвать у системы подозрения.

Ранее юрист Дмитрий Пашин предупредил россиян о блокировке денежного перевода, если за двое суток до него был изменен номер телефона в онлайн-банке или на "Госуслугах".