Росфинмониторинг обосновал ограничение на внесение наличных в банкоматы

В ведомстве пояснили, что установление порога поможет в борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем.

Представители Росфинмониторинга отметили, что терминалы самообслуживания часто становятся инструментом в руках злоумышленников для вывода в легальное поле средств от теневой деятельности.

Согласно выводам Национальной оценки рисков, финансовая система сталкивается с угрозами отмывания денег через счета подставных лиц.

В службе пояснили, что преступные группы нередко используют так называемых "дропов" — граждан, на имя которых открываются счета для последующего зачисления туда крупных сумм из нелегальных источников.

По оценке ведомства, введение фиксированного лимита на операции через банкоматы станет эффективным барьером, способным значительно снизить риски использования подобных мошеннических схем.

Также в Росфинмониторинге напомнили, что согласно профильному закону о противодействии отмыванию преступных доходов, банковские организации имеют полное право контролировать происхождение средств.

В ведомстве подчеркнули, что при возникновении сомнений в чистоте транзакции сотрудники банков могут потребовать от клиента предоставить документы или иную информацию, подтверждающую законность получения вносимых на счет денег.

Ранее сообщалось, что Минфин подготовил законопроект, который устанавливает ограничение на сумму пополнения счета физическими лицами в месяц через банкоматы или другие технические средства в размере одного миллиона рублей.