Эксперт Щербаченко пояснил, в каких случаях банки могут заблокировать карту
В беседе с "Российской газетой" он объяснил, что, хотя при этом они будут руководствоваться рекомендациями Центробанка, у них есть право самим устанавливать для себя признаки мошеннических операций.
Щербаченко рассказал, что в первую очередь банки будут обращать внимание на частоту операций. Например, если со счета или карты делается более 30 переводов в сутки и при этом в качестве получателей каждый раз выступают разные люди.
Во-вторых, могут показаться подозрительными карты, на которые или с которых делаются переводы.
"Вопросы могут вызвать операции с карт, по которым не проводятся регулярные платежи, в частности – за жилищно-коммунальные услуги или сотовую связь, а также с низким средним остатком на счете – не выше 10% от среднедневного объема операций", – отметил Щербаченко.
Третья причина возможной блокировки переводов – это перечисление денег другому человеку или на свой счет в другом банке сразу после крупного пополнения, или же получение крупных денежных сумм от третьих лиц и последующее снятие наличных.
Наконец, четвертое, на что могут обратить внимание финансовые организации – это скорость транзакций. Эксперт предупредил, что если между зачислением средств и переводом проходит менее одной минуты, то банк может счесть это подозрительным.
Что же делать, если финансовая организация заблокировала операцию, по ошибке предположив, что она выполнена без согласия клиента? Щербаченко рекомендует прежде всего подтвердить ее через горячую линию или чат поддержки. Но если блокировка связана с подозрением на нарушение антиотмывочного законодательства, тут уже будет необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность платежа.
Ранее сообщалось, что с 15 мая вступает в силу закон, ограничивающий для дропперов переводы самим себе и другим людям 100 тысячами рублей в месяц. Дроппер – человек, который предоставляет банковские карты мошенникам за определенную плату или комиссию с каждого перевода. Аферисты часто используют эти карты для вывода или обналичивания денег.
Теперь все данные по дропперам находятся в базе ЦБ. Информация о них доступна всем финансовым организациям и правоохранительным органам. После того, как данные о пособнике мошенников попали в базу данных, банк имеет право остановить ему действие карты или услуги онлайн-банкинга.
