Юрист Хаминский: частые переводы между своими счетами могут грозить блокировкой

Согласно его информации, причина кроется в усилении автоматизированного контроля за денежными потоками, призванного бороться с отмыванием денег.

По словам эксперта, современные банковские алгоритмы, настроенные на выявление подозрительных операций, могут расценивать даже переводы между собственными счетами в разных банках как нетипичное поведение. Например, систему настораживает, если крупная сумма будет искусственно разбита на ряд небольших переводов. Также подозрительным ей покажется моментальный вывод всех средств после продолжительного накопления или частые переводы на разные карты.

"В таких ситуациях банк законодательно обязан заблокировать операции до выяснения источника получения денег и их происхождения", — пояснил Хаминский.

Так, даже легальные средства могут оказаться временно недоступными, если их движение выглядит подозрительно для автоматизированной системы.

Для того, чтобы минимизировать риски, юрист посоветовал избегать дробления крупных сумм на мелкие переводы, особенно если они осуществляются на новые, малознакомые реквизиты. Дополнительной мерой предосторожности является четкое указание назначения платежа.

Ранее доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко рассказал, в каких случаях финансовые организации могут ограничивать доступ граждан к счету или карте