Авторские материалы Лишенные лицензий банки попались на мошенничестве

Полицейские в Москве задержали подозреваемых в хищении банковских вкладов на сумму более 30 миллиардов рублей. Уточняется, что задержаны двое предполагаемых организаторов, возбуждено 3 уголовных дела по статье о мошенничестве. В МВД отметили, что хищения проводились в 9 банках. В схеме увода денег у вкладчиков разбирался корреспондент "Вестей ФМ" Сергей Гололобов.

Лишение лицензии 9 банков лишь только раззадорило их коммерческий азарт, и вклады они стали принимать с удвоенной энергией. Счета и депозиты массово открывали физлица и индивидуальные предприниматели. Всего за несколько дней эти банки приняли от населения более 30 миллиардов рублей, сообщил дежурный офицер Управления общественных связей МВД России Геннадий Богачев:

"Привлеченные средства похищались злоумышленниками под видом совершенных сделок по приобретению ценных бумаг, ценность которых была искусственно завышена. По указанным фактам возбуждено 3 уголовных дела по признакам состава преступления "Мошенничество, совершенное в особо крупном размере". В местах работы и жительства фигурантов проведено 22 обыска, изъяты предметы и документы, имеющие значение для расследования. Двое предполагаемых организаторов мошеннической схемы задержаны".

Накануне Банк России сообщил, что выявил группу из 9 банков, которые действовали в интересах одних и тех же лиц и выводили деньги в подконтрольные им компании. Регулятор назвал эти банки: "Анталбанк", "Лада-Кредит", "Дорис-банк", "Гринфилдбанк", банк "Содружество", "Межрегионбанк" ("Региональный банк сбережений"), "НСТ-банк" и банк "Максимум". У всех этих кредитных организаций лицензии были отозваны в сентябре-ноябре. Но до этого они были известны на рынке своей крайне агрессивной деятельностью. Привлекали вклады под огромные и, как позже выяснилось, ничем не обоснованные проценты. Понятно, что долго так продолжаться не могло. Центробанк проанализировал их деятельность, понял, что дело нечисто, и для начала ввел запрет на привлечение депозитов от населения. Что было дальше, рассказал руководитель банковской секции Союза защиты прав потребителей финансовых услуг Михаил Беляев:

"Эти банки вместо того, чтобы следовать предписаниям Центрального банка, решили схитрить еще раз. То есть они, вторгнувшись в операционную систему и откатив даты назад, под какими-то предлогами - под повышенные проценты или под какие-то такие соблазнительные для вкладчиков вещи - собрали достаточно большое количество депозитов задним числом".

Исполнять обязательства по вкладам банки не собирались, а собранные у населения деньги надо было куда-то вывести. И была разработана такая схема. Некие дружественные банкирам-махинаторам компании выпустили ценные бумаги, которые и были куплены банками. Причем по крайне завышенным ценам, продолжает Михаил Беляев:

"Деньги ушли, и теперь можно спокойно отзывать у этих банков лицензии, потому что там, кроме собственно ценных бумаг, ничего больше нет, причем, судя по всему, бумаг фирм-пустышек. А речь идет о 30 миллиардах рублей, то есть это колоссальные средства".

Для рядовых вкладчиков этих банков сейчас главный вопрос - смогут ли они вернуть положенные на депозит деньги. Точнее, будет ли выплата от агентства по страхованию вкладов. Потому что сами-то банки уже лишены лицензии, а их хозяева частично разбежались или арестованы. Ведь тут основная проблема в том, что многие депозиты оформлены задним числом и могут являться, по сути, филькиной грамотой. Вопрос сложный, признает Михаил Беляев:

"Если были придуманы какие-то другие документы, а люди их не глядя подписали, и эти депозиты не вошли в общий реестр, то тогда там уже может идти речь о судебном разбирательстве. Судебные органы могут принять во внимание, что это в целом мошенническая схема. Но во всяком случае это дело уже отдельного суда, отдельного разбирательства".

В подтверждение слов эксперта вкладчики банка "Максимум" уже столкнулись со сложностями при получении страхового возмещения. После отзыва лицензии у самого "Максимума" выяснилось, что банк не учитывал существенную часть вкладов в официальной бухгалтерии. На специализированных форумах вкладчики банка жалуются, что в страховом реестре не могут найти свои депозиты. В свою очередь, Агентство по страхованию вкладов запустило дополнительную проверку достоверности заключенных вкладчиками договоров.