Авторские материалы Новые правила обмена валюты

Некоторую тревогу вызвало сегодня у пользователей Интернета сообщение о вступлении в силу новых правил обмена валюты. Однако Центробанк разъяснил, что такой порядок не создаст никаких сложностей для граждан. Правила вступают в силу 27 декабря. При совершении валютных операций клиенты должны будут предоставить о себе подробную информацию. Но заполнять анкету должны не граждане, а сотрудники банка. Подробнее - корреспондент "Вестей ФМ" Борис Бейлин.

При обмене валюты на сумму до 15 тысяч рублей, ничего не меняется. Банки не обязаны требовать у клиента паспорт. Так как в этом случае по правилам идентификация не проводится. В случае обмена более 15 тысяч рублей клиент должен предъявить паспорт, а сам банк обязан заполнить специальную анкету. Это предусмотрено положением ЦБ об идентификации кредитными организациями клиентов.

Новые нормы вводятся для противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. При обмене валюты на сумму более 15 тысяч рублей банки и раньше требовали паспорт. Но при этом могла происходить упрощенная идентификация. Теперь же будет необходимо заполнить специальную анкету, в которой необходимо указать фамилию, имя, отчество клиента, данные паспорта, адрес места жительства, ИНН (если он есть), а так же контактную информацию.

Центробанк в своем разъяснении подчеркнул, что новые правила не обязывают физических лиц самим заполнять анкеты или опросные листы. То есть это сделают сотрудники банка на основе удостоверения личности. Каких-либо проблем для клиентов возникнуть не должно, уверен вице-президент Ассоциации региональных банков Олег Иванов:

"Само положение ничего существенно нового не привносит. Но, как всякая новизна, у поднадзорных органов, у банков будет некоторый период привыкания, связанный с тем, чтобы "дуть на воду". А вдруг мы здесь что-то не так понимаем, а регулятор будет жестче применять эти положения. Давайте мы подстрахуемся, давайте заставим граждан заполнять анкеты. Покажем, как мы ревностно выполняем соответствующие требования".

Добавлю, что новые правила были опубликованы в "Вестнике Банка России" 16 декабря. Они вступают в силу с 27 декабря. Это воскресенье. То есть фактически новый порядок будет действовать со следующего понедельника - 28 декабря.