Авторские материалы Как рестораны отмывали деньги

Росфинмониторинг совместно с Федеральной налоговой службой и Банком России пресекли работу одной из крупнейших теневых площадок, которая отмывала деньги в ресторанном бизнесе. Незаконная схема позволяла ресторанам и кафе уходить от налогов и скрывать свои доходы. Подробности выяснял корреспондент "Вестей ФМ" Олег Яхонтов.

Смысл преступной схемы состоял в том, что предприятия общепита могли регулировать официальный доход. Одна его часть была вполне легальной. Клиенты оплачивали своими банковскими картами счета в ресторане, далее их деньги зачислялись на расчетный счет заведения. Эта выручка полностью декларировалась. Однако другая часть дохода складывалась из платежей клиентов, которые проходили через так называемые серые терминалы, не принадлежащие ресторану. Таким образом деньги через цепочку как минимум трех кредитных организаций попадали на счета фирм, которые не имели никакого отношения к ресторанному бизнесу. Затем эти деньги за определенный процент обналичивались в крупных автосалонах и турфирмах – то есть компаниях, через которые постоянно проходил большой поток наличных денег.

Наличные позволяли покупать криптовалюту, выдавать сотрудникам этих ресторанов серую зарплату, снижать цены. Сами же заведения общепита постоянно декларировали такой официальный доход, который давал им право на специальный налоговый режим.

По словам замминистра финансов РФ Алексея Сазанова, задача любого рынка – зайти в единые конкурентные условия. Участники преступной схемы действовали недобросовестно и незаконно.

САЗАНОВ: Безусловно, такое недобросовестное поведение создавало неравные конкурентные преимущества для таких участников рынка и искажало конкурентное поле. Мы последовательно выступаем за честные условия конкуренции.

Организаторы "ресторанной схемы" были настолько уверены в своей безнаказанности, что даже открыли "шоурум" в Москве недалеко от Проспекта Мира для желающих ознакомиться с их услугами. Именно там подписывались бумаги, клиентам устанавливали приложение для отслеживания и управления скрытой выручкой. После чего в ресторан приезжали технические специалисты и настраивали подменные кассы. Они были необходимы, чтобы скрыть расхождения данных кассы и расчетного счета.

Сейчас Росфинмониторинг, Центробанк и Федеральная налоговая служба проводят расследование, результатом которого может стать возбуждение уголовного дела. По мнению экспертов, налицо – уклонение от налогов; также организаторов схемы могут привлечь к ответственности за организацию преступного сообщества. К тому же, заявили в Росфинмониторинге, преступная схема могла применяться не только для уклонения от налогов, но и для отмывания средств, полученных криминальным путем.