Авторские материалы Под видом доброго дела: как не стать пособником мошенников

МВД России предупреждает: всё чаще обычные граждане, сами того не зная, становятся пособниками мошенников. В криминальной среде таких людей называют «дропперами» – через их счета и карты преступники гоняют украденные деньги. Схем множество, и каждая из них рассчитана на доверие, невнимательность и желание помочь. О самых распространенных схемах расскажет автор телеграм-канала «Без обмана» и программы о мошенниках «Схемы обмана» Александр Ельшевский.

Абсолютно любой человек может стать невольным соучастником аферистов – дропом. В криминальном мире «дроппер» – это звено цепи по обналичиванию и переводу похищенных средств. Они бывают "ручными" – т.е. сознательно идущими на преступление, и "разводными", не ведающими, что творят. Такими дропперами становятся самые обычные люди: студенты, пенсионеры, пользователи соцсетей. Злоумышленники умело играют на доверии, а когда правда раскрывается, оказывается, что жертва сама подставила себя под уголовную статью.

Первая схема – «случайный перевод». Представьте: на вашу карту неожиданно приходит пять, десять, а иногда и несколько сотен тысяч рублей. Через некоторое время звонит человек и вежливо объясняет: «Я ошибся реквизитами, деньги должны были уйти другому получателю. Пожалуйста, переведите их вот на этот номер».

На первый взгляд – ситуация житейская. Люди действительно иногда ошибаются с реквизитами. Но в этом и ловушка. На самом деле, переведённая сумма почти всегда похищена: например, через взломанный онлайн-банк или с карты доверчивого пенсионера. Если вы переводите деньги обратно – но уже на новые, «правильные» реквизиты – вы фактически помогаете обналичить украденные средства. А значит, становитесь соучастником. При этом банк может потребовать вернуть полученную сумму, а полиция – задать неприятные вопросы.

Вторая схема – через сайты знакомств. Тут мошенники играют на чувствах. На сайте знакомств появляется обаятельный собеседник, с которым завязывается переписка. Человек производит впечатление надёжного, вызывает симпатию и доверие. На каком-то этапе он просит: «Мне нужна небольшая помощь – можно я на твою карту переведу деньги, а ты просто отправишь их дальше?» А могут постучаться и под видом старого знакомого или коллеги, чей аккаунт предварительно взломали. Просьба звучит невинно: «Нужно один раз провести платёж». Многие не видят угрозы и соглашаются. Но именно так через чужие счета проходят миллионы рублей. И все следы ведут к человеку, оформившему перевод.

Третья схема – забота о пенсионерах. Это один из самых циничных приёмов. На улице, в мессенджере или даже у подъезда появляется «помощник», который обращается к сердцу: «Вы не могли бы помочь бабушке? У неё плохо со здоровьем, она не может сама дойти до банкомата. Нужно лишь перевести деньги или забрать их». Жертва видит в этом проявление человечности и соглашается. На деле никакой пенсионерки нет. Деньги, которые человек переводит или обналичивает, принадлежат другим пострадавшим. Таким образом, под видом доброго дела мошенники втягивают в преступление. Самое страшное – обман построен на сочувствии, которое становится оружием в руках аферистов.

Четвёртая схема – лёгкий заработок для школьников и студентов. Молодёжь чаще других попадается на обещания «лёгких денег». На форумах и в чатах размещают объявления: «Оформи карту на своё имя, передай её нам и получи быстрое вознаграждение». Иногда речь идёт о двух-трёх тысячах рублей за одну карту.

Для подростков это кажется безопасным – ведь «ничего страшного» не происходит. Но на деле карта становится инструментом для обналички и вывода украденных средств. Когда правоохранители начинают расследование, первым фигурантом оказывается именно владелец карты. Его имя и паспортные данные привязаны к преступным переводам. И тогда уже никакие оправдания не помогут. Для несовершеннолетних это может обернуться судимостью, а для их родителей – серьёзными проблемами.

Пятая схема – «вывод заблокированных активов». Здесь жулики играют на политической и экономической повестке. Гражданам предлагают поучаствовать в «операции» по выводу денег крупной российской компании, якобы заблокированных на счетах за границей. Звучит солидно, даже патриотично: «Нужно помочь отечественному бизнесу». Механизм прост: на карту переводятся средства, которые нужно дальше переслать на указанный счёт. Иногда обещают процент за помощь. Но на деле речь идёт о преступных деньгах, полученных обманом или украденных. Тот, кто соглашается, становится техническим исполнителем схемы. И в случае раскрытия будет отвечать так же, как и организаторы.

Чем опасны эти схемы? Главная угроза – в том, что человек становится не жертвой, а соучастником. Даже если он не знал о преступном характере операции, закон трактует его действия как помощь в отмывании доходов. Это – уголовная статья, судимость и испорченная биография. Кроме того, жертва рискует потерять свои деньги – вернуть переведённые суммы практически невозможно.

Советы от МВД следующие:

Проверяйте происхождение любых поступлений на карту. Если пришли деньги от неизвестного отправителя – сразу звоните в банк.

Никогда не переводите средства на «новые реквизиты» по звонку – требуйте официальный возврат через банк.

Не передавайте свои карты, пин-коды и доступы даже близким знакомым.

Объясняйте детям и подросткам, что «лёгкий заработок» на передаче карты может закончиться уголовным делом.

Скептически относитесь к историям про «помощь пенсионерам» или «вывод замороженных активов». Всё это – прикрытия для преступлений.

Мошенники всё чаще используют доверчивость и желание помочь. Но за внешне безобидными просьбами скрываются серьёзные риски: от финансовых потерь до уголовной ответственности. Поэтому единственный правильный шаг – ни при каких обстоятельствах не становиться посредником в чужих переводах.

Если хотите быть в курсе угроз – заходите в телеграм-канал «Без обмана». Там вы найдёте актуальные данные, чек-листы для проверки своего аккаунта и памятки, которые реально помогают защититься от мошенников. Там я разбираю схемы мошенников и предупреждаю о том, что нового они придумали. Подписывайтесь и будьте на шаг впереди мошенников. Найти канал «Без обмана» просто: вбейте в поисковик название и ищите логотип с ёлочкой.