Авторские материалы "Малый" Forex – финансовая пирамида?

Россиянам не удается заработать на Forex. Они теряют деньги в схемах, похожих на финансовые пирамиды. С таким заявлением выступило руководство Центробанка. Регулятор предлагает закрыть доступ на Forex для неквалифицированных инвесторов. На практике это будет означать, что большинство граждан больше не смогут спекулировать валютой в Интернете. Чем опасен Forex – в сюжете экономического обозревателя "Вестей ФМ" Валерия Емельянова.

Для рядовых граждан доступ на Forex может быть закрыт. Центробанк заявляет, что эта сфера, хотя и является абсолютно законной, мало отличается от финансовых пирамид. Большинство трейдеров рано или поздно теряют там деньги. А те немногие, которые не теряют, фактически кормятся за счет вновь прибывающих клиентов. Больше половины крупных дилеров были лишены лицензии пару месяцев назад – за то, что занимались выводом клиентских денег в оффшоры, пользуясь легальной российской лицензией с одной единственной целью – рекламировать свои услуги в России. Фактически там никто ни за что не отвечает. Клиенту подсовывают договор, что его проконсультировали, что он добровольно будет работать с их зарубежным партнером. Затем берут с человека деньги и организуют торги вне российской юрисдикции по правилам, не утвержденным никем. Все это очень похоже на поведение устроителей пирамид и различных криминальных схем, говорит председатель совета "Финпотребсоюза" Игорь Костиков.

КОСТИКОВ: Мы сталкивались с десятками случаев, когда граждане жаловались, что они попадали на Forex в ситуацию, что под дилера маскировались откровенно мошеннические схемы. И различить их очень сложно. Forex – это инструмент, который не должен быть доступен для широкого круга населения. Как правило, мы знаем, что клиенты Forex-компаний "живут" (вернее, их сбережения) очень недолгий срок.

По статистике, наиболее удачливые спекулянты держатся до полугода, большинство проигрывает свои деньги еще быстрее. За те пару лет, что в России существует легальный Forex, эти удручающие цифры не поменялись, как и принципы обработки клиентов. Сегодня конторы обязаны объяснять на своих сайтах, что они представляют собой на самом деле – имитатор реального рынка. По сути, гибрид казино и интеллектуальной игры. Но информация у дилеров закопана так глубоко и подается так витиевато, что большинство трейдеров остается в полной уверенности: они торгуют валютой. Реальный Forex – это межбанковский внебиржевой рынок, и сделки на нем совершаются как минимум на миллионы долларов. У дилера, как правило, таких денег нет, а у его клиентов – тем более. Поэтому они организуют электронную "песочницу" и вместо того, чтобы быть посредником на рынке, начинают играть против своих же клиентов, объясняет управляющий активами SR Solutions Роман Андреев.

АНДРЕЕВ: Большинство Forex-дилеров не имеет выхода на реальный рынок. Просто когда-то кто-то увидел, что большинство, как правило, проигрывает, и решил, зачем деньги будут уходить каким-то непонятным людям на цивилизованный рынок, когда можно просто устроить игру с самим собой. В большинстве Forex-дилеров игроки играют друг с другом либо против компьютера. И все проигранные ими деньги оседают у дилера.

Валютный рынок непредсказуем, это – фундаментальный закон экономики. Нет ни одного алгоритма, который бы приносил прибыль дольше нескольких недель. Не существует людей, сделавших состояние на Forex. Если торговать любым активом достаточно долго (от месяца и более), то чисто арифметически счет начнет сокращаться из-за постоянно отрицательной разницы между ценами продажи и покупки. У клиентов Forex-дилеров это происходит гораздо быстрее. Депозиты клиентов обнуляются за неделю, а иногда и меньше, чем за день. Причина в том, что позиция клиента искусственно умножается в сотни раз, иначе заработок спекулянта составлял бы ничтожные доли одного цента. Но убытки тоже умножаются в сотни раз. Поэтому любое неверное движение приводит к потере всех денег сразу, добавляет Роман Андреев.

АНДРЕЕВ: Ни один вменяемый брокер не будет давать клиенту огромные плечи, которые дают Forex-дилеры, – это пятидесятые, сотые, тысячные. Одного небольшого движения против позиции человека достаточно, чтобы его позиция закрылась. И зачастую сами же Forex-брокеры устраивают движение у себя на компьютерах, тогда как на нормальном рынке такого движения нет. И доказать подобные вещи практически невозможно.

Во многих странах физлица и даже юрлица, не имеющие специальной лицензии, не имеют доступа на "большой" Forex. А "малый" Forex запрещен по определению как разновидность игорного бизнеса. Тем не менее Центробанк не планирует полностью запрещать в России эту деятельность. Он лишь ограничит участие неквалифицированных инвесторов. Статус квалифицированного довольно сложно получить. Нужно иметь активы от 6 миллионов рублей, опыт биржевой торговли на такую же сумму либо профильное образование. Но, как показывает практика, ни один человек, ставший квалифицированным инвестором, никогда не работает с Forex-дилерами. На биржевом рынке гораздо больше инструментов для спекуляций и инвестиций. Услуги классических брокеров на порядок дешевле, а защита от мошенничества на голову выше. В этом, собственно, одна из целей ЦБ – сделать так, чтобы люди не путали Forex и легальный финансовый рынок.