Авторские материалы Антиотмывочный закон – в действии: с 1 июня подозрительные переводы могут приостановить

Росфинмониторинг с 1 июня 2025 года получит право приостанавливать подозрительные переводы россиян. Как отмечают в регуляторе, такая мера нужна для борьбы с "дропперами" – людьми, которые вовлечены в отмывание украденных мошенниками денег. Также переводы будут останавливать в случае подозрений в финансировании экстремизма. Тему продолжит Сергей Гололобов.

Речь идет о поправках в 115-й, он же – антиотмывочный, федеральный закон. Поправки приняли в декабре прошлого года. С первого июня они вступают в силу. Их суть – расширение прав Росфинмониторинга по блокировке переводов в случае, если есть подозрение, что транзакции совершаются для легализации денег, полученных преступным путем. В том числе для финансирования экстремизма. Но не только. Речь также идет о так называемых дропперах. Это лица, которых организаторы схемы используют в качестве посредников при выводе и обналичивании средств, украденных у доверчивых граждан.

Есть несколько типов дропперов. Так, например, в преступной схеме могут использовать курьера, который получает нал от обманутого мошенником-разводилой пенсионера. Курьер – это пока еще не дроппер, так как имеет дело с бумажными деньгами. Но передает их уже дропперу – заливщику. Он кладет деньги на карту. И пересылает транзитникам. Это – второй тип дропперов. Они полученные от заливщика электронные деньги переводят на другие карты в разных банках разных регионов. Третий тип – "обнальщик", ставит точку в мошеннической схеме. Принимает от транзитников деньги на свою карту, после чего снимает их в банкоматах. Так вот, не все эти дропперы осознают, что участвуют в мошеннических схемах. Преступники используют их втёмную, говорит координатор платформы "Народного фронта" "Мошеловка" Евгения Лазарева.

ЛАЗАРЕВА: У нас ежемесячно 80 тысяч россиян вовлекаются в дропперские схемы. Практически половина даже не знает, что они вовлечены в эту деятельность. Поэтому задача, чтобы злоумышленникам было невыгодно сотрудничать с такими людьми. И, собственно говоря, те, кто появился в базе данных, как дроппер, у него есть ограничение по переводу и снятию наличных. Это как раз те суммы в размере ста тысяч рублей, которые невыгодны для осуществления дропперской деятельности. Собственно, это для того, чтобы граждане были защищены, даже те, которые не осознают, что они делают.

Повторим, что люди, которых подозревают в дропперстве, смогут переводить не более ста тысяч рублей в месяц. А такие суммы неинтересны для мошенников. При этом ограничении гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой – не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег, подчеркнули в Центробанке. При наличии подозрений переводы заблокируют максимум на десять дней. Если клиент захочет совершить перевод на сумму более 100 тысяч, ему нужно обратиться в отделение банка с паспортом. Осталось понять критерии попадания в черные списки дропперов. Ну, на то и существует Росфинмониторинг, чтобы мониторить всю подозрительную активность в финансовой сфере. У него есть свои методики, например, частота и величина совершаемых переводов, количество карточек, записанных на одно лицо, дополняет Евгения Лазарева.

ЛАЗАРЕВА: Когда-либо его реквизиты были задействованы в мошеннической схеме. Он когда-либо пропускал денежные средства. Если он делает это не первый раз, либо если он, тем более, является участником преступлений – здесь вообще как бы такой красный флаг. Очень несложно сейчас с помощью наших великолепных цифровых финансовых технологий осуществлять контроль над этими операциями. Тут, в общем, в основном это для того, чтобы те, кто каким-либо образом однажды проявил себя, больше никогда этого не сделал.

Подозрения в дропперстве также могут возникнуть в отношении тех, кто делает себе множество карт в разных банках. Так вот, в июне планируют внести в Госдуму еще законопроект, который ограничит количество карт, оформляемых на одно лицо. Пока хотят установить лимит в 20 карт и 5 в одном банке. Но могут быть и вариации.