Авторские материалы Один случайный перевод – и вы окажетесь в ловушке

Один случайный перевод может обернуться уголовным делом. Многодетная мать получила деньги на карту и просьбу отослать их обратно. Теперь ей грозит реальный тюремный срок. Всё чаще россияне становятся жертвами этой схемы. Как действуют мошенники и что делать честным людям, разбирался Александр Ельшевский.

Суть схемы проста: на карту случайного человека поступают деньги. Чаще всего, это «грязные» средства – от нелегальных азартных сервисов, криптоопераций или других серых площадок. Но человек об этом не знает – просто пришло несколько десятков тысяч рублей. Почти сразу после перевода поступает звонок или сообщение с просьбой «вернуть деньги, потому что они пришли по ошибке». За беспокойство даже предлагают оставить несколько тысяч себе. Человек делает встречный перевод – и становится так называемым дропом, участником цепочки по отмыванию средств. При этом реальные мошенники остаются в тени, а ответственность может лечь на совершенно порядочного гражданина.

Многодетной матери теперь грозит до 6 лет колонии – всё из-за того, что она «по ошибке» получила перевод в 40 тысяч рублей и добросовестно отправила деньги обратно, и стала так называемым разводным дропом. Так мошенники называют тех людей, чьи карты используют в цепочке переброски денег без их ведома.

Самая частая ошибка – торопиться вернуть деньги. Если перевод действительно был случайным, правильный путь решения – только через банк. Операторы сами вернут средства туда, откуда они пришли. Опасность начинается, когда жертве предлагают отправить деньги на другой номер карты, в мессенджер или обещают «компенсацию за неудобства». Такие предложения – часть ловушки.

Специалисты советуют: нельзя тратить поступившие деньги; нельзя сообщать коды из смс или пуш-уведомлений; и тем более – не стоит вести переговоры с теми, кто представляется отправителем перевода. В банковских приложениях существует встроенная функция возврата – «отправить обратно». Она позволяет вернуть деньги строго на тот же счёт, исключая риск попасть в мошенническую схему.

Нередки случаи, когда злоумышленники оформляют микрозаймы, указывая номер карты случайного человека для вывода. Если деньги зачислены таким образом, первым делом нужно обратиться в банк, получить подтверждение ошибочного зачисления и уведомить микрофинансовую организацию, что договор не заключался. Это станет основанием исключить запись из кредитной истории и защитить себя от ложных обязательств.

Рекомендации простые, но важные: фиксировать сообщения и звонки, немедленно информировать банк о подозрительных поступлениях и не предпринимать действий самостоятельно. Если пришёл неизвестный перевод – лучше ничего не отправлять назад и не вступать в контакт с «отправителем». Всё должно решаться через официальные процессы банка.

В условиях растущего числа подобных случаев главное – сохранять спокойствие и осмотрительность. Один неожиданный перевод сегодня может стать началом опасной цепочки, которая приведёт к реальным юридическим проблемам.

Если хотите знать больше о схемах обмана и том, что готовят мошенники, то читайте и подписывайтесь на канал «Без обмана», в "Телеграм" и "Макс". Следите вместе с нами и будьте на шаг впереди мошенников. Пишите в поисковике «Без обмана» и мою фамилию, канал будет в первых строчках выдачи.