Польские спецслужбы раскрыли крупную финансовую схему украинских мошенников. За полтора года через неё прошло 337 миллионов злотых - это порядка 79 миллионов евро. Деньги получали через поддельные инвестиционные сайты, а затем прогоняли через сеть собственных обменников. Задержаны 9 человек. Семеро из них - под арестом. О том, как вскрылась финансовая афера, - Арина Муковнина. Пять обменных пунктов в пяти польских городах. Со стороны они выглядят как привычные валютные киоски: вывеска, касса, курс валют на табло. Но внутри, вместо привычных услуг, мошенники легализуют деньги. Именно через эти точки за полгода прошло 337 миллионов злотых, то есть больше 7 миллиардов рублей, добытых обманом. Варшавские полицейские случайно наткнулись на странную переписку. Кто‑то отправлял фото половины разорванной купюры, а ему в ответ приходила вторая половина с таким же серийным номером. Оказалось, что так курьеры и кассиры мошеннической группировки подтверждали, что перед ними «свой». Схема простая, но эффективная: для неё даже личные встречи не нужны до самой передачи денег. Но именно эти снимки оказались в сети. И тогда на мошенников вышли следователи, которые занимались совсем другим делом. Схема делилась на 2 части. Сначала - выманивание денег. В интернете мошенники создали 81 сайт. Каждый из них выглядел как обычная инвестиционная платформа. Там были графики, цены финансовых активов, кнопки «Купить» и «Продать». Для убедительности сайты маскировались под представительства финансовых компаний. Мошенники даже указывали конкретные адреса в Швейцарии, например, на Банхофштрассе в Цюрихе. Человеку, который находил такой сайт, рассказывали про уникальные токены и гарантированную доходность. Конечно, на самом деле никакой торговли не велось. Как только жертва вносила первую сумму, за неё брался «личный менеджер». Позже оказалось, что с человеком связывались мошенники из колл‑центров в Украине. Они постоянно были на связи, подогревали интерес, уговаривали вложить больше денег. Причём отдать свои деньги человеку нужно было как можно быстрее, ведь это уникальная возможность, ограниченное предложение. Цифры прибыли, которые жертва видела у себя на экране, выдумывали мошенники. А когда человек хотел снять заработанное, его предупреждали, что сначала придётся оплатить налог и комиссию. В некоторых случаях мошенникам даже удавалось убедить жертву самостоятельно снять наличные в банкомате и отдать курьеру. Предвкушая скорую прибыль, человек отдавал новую сумму мошенникам. И тут сайт пропадал. Половина дела сделана. Теперь преступникам нужно было «очистить» деньги. Сделать это можно через обменные пункты, но подкупать сотрудников мошенники не захотели. Они открыли собственные точки валютных обменников. Преступники прошли все формальности, получили квалификацию, сняли помещения. Они открыли пять обменников в пяти польских городах. Переводы от жертв сначала шли через счета подставных людей, потом снимались наличными или переводились в криптовалюту. Курьеры отвозили деньги в обменники. Там кассиры принимали наличные, специально не уточняя, откуда они. Так они обходили процедуры противодействия отмыванию денег. А чтобы в отчётности всё выглядело красиво, кассиры оформляли фиктивные сделки с золотом. Будто бы клиенты покупали драгоценный металл, а обменник выдавал выручку. Само золото, конечно, существовало только на бумаге. Дальше деньги переводили в криптовалюту. Для этого преступники использовали обменники цифровых активов, которые принимали средства без обязательных проверок. Как только деньги переводятся в криптовалюту, отследить их дальнейший путь практически невозможно. Часть средств потом снова обналичивали и выводили из Польши в тайниках, которые мошенники оборудовали в машинах. Остальные средства клали на банковские счета. Заработанное позволило всем членам группы вести роскошный образ жизни. Даже их курьеры ездили на люксовых машинах. Раскрытием схемы занялись сразу несколько польских ведомств: Агентство внутренней безопасности, Пограничная служба и Центральное бюро по борьбе с киберпреступностью. Во время задержания у мошенников изъяли золото и наличные на сумму больше миллиона злотых, а также компьютеры и телефоны, на которых нашли доказательства. Спецслужбы Польши арестовали 8 граждан Украины и одну гражданку Беларуси. Семеро работали в обменниках: трое руководили, четверо сидели за кассой. Ещё двое были курьерами. Суд отправил шестерых под арест на три месяца, ещё одного - на два. Двое курьеров остались на свободе под залог, с запретом выезда и полицейским надзором. Всем участникам группы грозит до 15 лет тюрьмы за легализацию доходов, полученных преступным путём. Наиболее тяжкое наказание ждёт 34‑летнего украинца, который придумал саму схему и воплотил её в жизнь. Следствие ещё не закончено, и прокуратура уточняет полный список участников и жертв. Так что количество подозреваемых может вырасти.