Авторские материалы "Бумажные" дети: как работала схема хищения маткапитала

Восемь женщин получили маткапитал на якобы 600 рожденных детей. Дети, правда, существовали только на бумаге, а вот деньги были настоящими. В Новосибирске завершено расследование дела организованной группа, которая сумела «оформить» более сотни детей, которые никогда не рождались, – и получить за них почти четверть миллиарда рублей государственных выплат. Как работала эта схема, почему она распространилась сразу на два десятка регионов, разбирался Александр Ельшевский.

Серийный свидетель домашних родов помог зарегистрировать более 600 несуществующих детей в ЗАГС в разных регионах России: Москве, Самаре, Нижнем Новгороде и других городах. На основании этих заявлений оформлялись свидетельства о рождении, после чего женщины, указанные как матери, обращались за материнским капиталом, пособиями и иными социальными выплатами.

В итоге группа смогла получить больше 237 миллионов рублей.

Всего в деле фигурируют девять человек, из них восемь женщин, на которых в совокупности были оформлены выплаты более чем на шесть сотен “детей”.

Следствию пришлось объединить 89 уголовных дел, возбужденных сразу в 24 регионах страны – настолько широко была развернута эта схема.

Чтобы не привлекать внимания, участники группы постоянно меняли регионы, работали через разные ведомства и пользовались тем, что межведомственные базы до сих пор не образуют единого контура проверки. Формально – документы были в порядке. Фактически – речь шла о масштабном хищении бюджетных средств.

Подобные схемы начали появляться почти сразу после запуска программы материнского капитала. Еще в начале 2010-х годов правоохранители фиксировали массовую регистрацию детей по свидетельским показаниям о «родах вне медицинских учреждений». Попытки ужесточить правила предпринимались, но каждый раз возникал риск ударить по тем семьям, где дети действительно рождаются вне больниц.

Эксперты отмечают: нынешнее дело – не исключение, а симптом системной проблемы. Размер материнского капитала – свыше 630 тысяч рублей на первого ребенка и более 830 тысяч на второго – делает выплату привлекательной целью для криминала. При этом схемы варьируются: от фиктивных рождений до обналичивания средств через мнимые сделки с недвижимостью, строительством или «образовательными услугами».

Часто обналичивают через фиктивную покупку жилья у родственников, когда после официального оформления сделки и перечисления государственных денег они возвращаются обратно владельцу сертификата. Другой популярный способ – приобретение ветхого или аварийного жилья по искусственно завышенной стоимости, близкой к сумме капитала, после чего посредник, удержав свой процент, может вернуть остаток покупателю, хотя на практике средства часто полностью теряются. Также практикуются схемы с указанием в договоре купли-продажи цены, превышающей реальную, что позволяет продавцу вернуть разницу наличными.

Отдельную опасность представляют махинации с фиктивной ипотекой, когда заключается кредитный договор с подставным лицом, а материнский капитал используется для его «погашения», что грозит семье реальными долгами.

Помимо недвижимости, мошенники предлагают обналичить средства через фиктивную оплату образования ребенка или прямой обмен сертификата на наличные с огромным дисконтом. Все эти действия являются незаконными и влекут серьёзные риски: уголовное преследование, полную потерю государственных средств, финансовые убытки и утрату возможности законно улучшить жилищные условия семьи. Любые предложения обналичить материнский капитал носят мошеннический характер и представляют прямую угрозу финансовой и юридической безопасности граждан.

Наибольшую опасность представляют не попытки нецелевого использования уже полученных средств, а создание юридически “чистых” документов на несуществующих людей. Такие документы в дальнейшем могут использоваться и для других преступлений – от финансовых махинаций до ухода от уголовной ответственности.

Впрочем, решение может лежать не в усилении подозрительности к гражданам, а в технологической модернизации – интеграции баз данных, биометрической идентификации и автоматической верификации ключевых фактов. Иначе «бумажные дети» будут появляться снова – ровно до тех пор, пока система позволяет им это делать.